«Когда деньги выманили, их нужно вывести со счетов пострадавшего так, чтобы замести следы. Украденные средства проходят через карты подставных лиц, а затем обналичиваются. Таких подставных лиц называют дропперы или дропы. Люди, в том числе и несовершеннолетние, нередко становятся ими, даже не подозревая об этом, что не освобождает их от ответственности за необдуманный шаг. Чтобы сделать их соучастниками преступления, злоумышленникам достаточно завладеть банковскими реквизитами. Когда преступники в очередной раз крадут деньги со счёта или убеждают владельца средств перевести их на “безопасный счет”, они указывают данные не личных платежных инструментов, а банковских карт дропперов», – объясняют эксперты.
Далее преступники действуют несколькими способами.
Способ первый – мошенники выманивают у доверчивых подростков реквизиты уже оформленной платёжной карты. Часто они находят потенциальных жертв в чатах онлайн-игр и предлагают купить какой-либо игровой предмет или бонус, для чего просят сообщить полные реквизиты банковской карты (включая CVC-код).
Способ второй – преступники размещают на различных ресурсах объявления с вакансиями для несовершеннолетних, предлагая выгодную подработку. Платежные реквизиты они предлагают сообщить под предлогом перечисления будущей зарплаты. Иногда мошенники действуют и путём прямых угроз: например, сообщают, что при отказе сообщить номер карты родителям ребёнка грозят обвинения в терроризме или финансировании экстремистской деятельности.
Третий – просят оформить новую карту или открыть счет, а затем передать реквизиты или карточку другим лицам за небольшую плату. В такой ситуации злоумышленники нередко представляются банковскими менеджерами. Они убеждают детей, что должны выполнить план продаж определённых продуктов и получить премию, частью которой готовы поделиться. Иногда преступники пытаются вызвать у потенциальных дропперов чувство жалости и объясняют, что сами не могут завести карту из-за проблем с долгами, поэтому им приходится обращаться за помощью к посторонним.
Четвёртый – мошенники убеждают внести переданные преступниками, а чаще – другими дропперами, наличные деньги на карту, а затем перевести их по указанным реквизитам. Стандартная ситуация, когда мошенник подходит к ребёнку или подростку возле банкомата и объясняет, что ему нужно срочно отправить перевод другу, родственнику, но нужный банкомат или карта не работают. После чего он просит жертву внести наличные на свой счёт и перевести другому человеку, как правило – за небольшое вознаграждение.
Пятый – преступники требуют «вернуть» или перевести дальше средства, поступившие на личную карту. При этом на счёт ничего не подозревающего подростка поступает денежный перевод. Затем на связь выходят злоумышленники и ссылаются на то, что перевели деньги по ошибке, и просят отправить их по «правильным» реквизитам либо «вернуть» владельцу, а на самом деле – также передать дальше по преступной цепочке.
Шестой способ – просят обналичить поступившие дропперу незаконно полученные деньги и затем передать их другому лицу. Схема действий киберпреступников та же, что и в предыдущем пункте, однако они просят не переводить средства, а снять их и передать «курьеру».
Кроме того, они могут обратиться к ребенку возле банкомата, рассказывая о том, что не могут сами снять наличные по техническим причинам. После чего жертву просят «помочь» за вознаграждение и на месте обналичить переведённые на его счет средства.
Правоохранители акцентируют внимание подростков и их родителей – с того момента, как дети попадаются на одну из этих уловок и помогают мошенникам в движении нелегально полученных средств, они становятся соучастниками преступления.
«Для мошенников не имеет значения, кто выступает в роли дропперов: их жертвами становятся и пенсионеры, и люди среднего и молодого возраста. Однако случаи, когда детей привлекают к незаконным финансовым операциям, в последнее время происходят все чаще. Прежде всего, на руку преступников играет детская доверчивость, отсутствие жизненного опыта, незнание законодательства и отсутствие финансовой грамотности, страх потерять авторитет среди сверстников, а также желание быстро заработать», – подчеркивают полицейские.
Наказании за дропперство может грозить как самим несовершеннолетним, так и их родителям, так как по закону гражданин, уличённый в незаконных финансовых операциях, обязан возместить потерпевшему ущерб. Если же дроппер ещё не достиг совершеннолетнего возраста, ответственность за его поступок несут родители или законные представители.
С 16 лет дропперы уже самостоятельно несут уголовную ответственность, квалифицированную как мошенничество, легализация средств, полученных преступным путём, незаконная банковская деятельность. За данные преступления предусмотрено наказание в виде лишения свободы и крупных штрафов.
С июля прошлого года вступили в силу поправки, которыми вводится прямая уголовная ответственность за дропперство. Теперь наказание грозит тем, кто за деньги передает свою банковскую карту для криминальной деятельности или за вознаграждение сам совершает незаконные операции по указанию другого лица. За это предусмотрено наказание от 3 до 6 лет лишения свободы со штрафами до 1 миллиона рублей.
«Чтобы ребёнок не стал жертвой аферистов, важно общаться, разговаривать с ним. Прививать осторожность в обращении с деньгами, убедить ни при каких обстоятельствах не брать деньги от кого-либо, кроме родных, не передавать свою карточку. Обязательно контролировать все операции по карте ребёнка, как это эффективнее сделать – подскажут в банках. Не устраняться от помощи в поиске подработки для детей, проверять потенциальное место работы», – советуют специалисты.
